Cómo utilizar el apalancamiento en DeFi-Native
El apalancamiento es arriesgado, pero Gearbox puede ayudar a los operadores experimentados a subir de nivel.
¿De dónde vendrá el próximo airdrop? Nuestro equipo tiene algunas ideas... 👀.
Por eso hemos creado la Guía de Airdrop, donde recogemos todas las predicciones sobre los protocolos que probablemente tendrán un airdrop en breve. (Ya hemos acertado unas cuantas veces).
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Querida nación Bankless,
El comercio apalancado no es para los débiles de corazón. Pero gracias a la componibilidad de los contratos inteligentes DeFi, estas operaciones de alto riesgo y alta recompensa son accesibles a personas ajenas a las instituciones TradFi.
El newsletter de hoy analiza cómo Gearbox simplifica las complicadas estrategias de negociación apalancada en unos pocos clics.
- Equipo Bankless
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Cómo utilizar el apalancamiento DeFi-Native
Escritor de Bankless: William M. Peaster
Gearbox es un protocolo de apalancamiento componible en DeFi. Tanto si te inclinas por ser un prestamista de bajo riesgo o un degenero del apalancamiento, esta táctica Bankless te mostrará cómo abordar Gearbox tal y como está.
Objetivo: Cómo usar el protocolo Gearbox
Habilidad: Avanzado
Esfuerzo: Una hora
ROI: Rendimientos de los fondos pasivos o estrategias de un solo clic.
Una guía para principiantes sobre el protocolo Gearbox
¿Qué es Gearbox? 🧰
Gearbox Protocol es un mercado de préstamos DeFi especializado en el apalancamiento componible.
Este énfasis en la componibilidad permite a los usuarios apalancarse, es decir, utilizar los fondos prestados para una mayor inversión y utilizar fácilmente ese apalancamiento para un efecto máximo a través de múltiples protocolos a la vez (por ejemplo, Gearbox + Curve + Convex simultáneamente).
En concreto, Gearbox se dirige a dos grandes grupos de usuarios. La primera son los prestamistas, que buscan obtener rendimientos de bajo riesgo proporcionando cripto liquidez a los prestatarios, y la segunda son los degenerados del apalancamiento, que piden prestado para apalancarse y tratar de amplificar los rendimientos de estrategias DeFi más avanzadas, gestionadas activamente y de mayor riesgo.
Los conceptos básicos de los préstamos de Gearbox ⚙️
Si entras en la sección de ganancias de la aplicación de Gearbox, verás un panel de fondos pasivos como el siguiente.
Es aquí donde puede revisar los grupos de préstamos disponibles, además del tamaño actual de la oferta de cada grupo, el APY de la oferta (el APY que ganaría de los prestatarios + la minería de liquidez de GEAR) y el APY del préstamo (la tasa que deben pagar los prestatarios).
Al hacer zoom, los posibles prestamistas de Gearbox deben tener en cuenta:
Los dTokens son la clave - Los Diesel Tokens son los tokens del proveedor de liquidez (LP) de Gearbox, y los prestamistas acumulan automáticamente más de ellos con el tiempo a través de los pagos de los prestatarios; ¡las recompensas de GEAR se gestionan por separado con una página dedicada!
Sin gestión activa - No tienes que preocuparte por las liquidaciones. Los fondos están aislados, por lo que puede relajarse y ganar suministrando el activo de su elección en su propio horario.
Los rendimientos de GEAR pueden ser volátiles - ¡Espere que los APY de suministro fluctúen!
Los préstamos Gearbox son de bajo riesgo, pero no sin riesgo - el protocolo ha sido auditado seis veces, pero aún así debe investigar cuáles son sus principales amenazas, ¡y nunca deposite nada que no pueda permitirse perder sólo para estar seguro!
Dicho esto, si te atrae alguna de estas oportunidades, solo tienes que hacer clic en el botón rosa de suministro del fondo que desees. Se le pedirá que acepte los términos y condiciones de Gearbox, tras lo cual podrá iniciar sesión en la aplicación mediante la firma del monedero.
A continuación, te encontrarás con una interfaz de liquidez de suministro en la que podrás introducir la cantidad de tu depósito. Revisa la información, realiza una transacción de aprobación de tokens y, a continuación, completa la transacción de depósito final. Cuando esté listo para cerrar su posición, utilice el botón Retirar en el panel de los fondos pasivos para continuar.
Cómo usar el apalancamiento en Gearbox 💸
En primer lugar, no se equivoque, el apalancamiento puede ser muy arriesgado debido a la amenaza de liquidaciones y, por lo tanto, los servicios de apalancamiento de Gearbox son para usuarios más experimentados de DeFi y traders que se sientan cómodos gestionando activamente sus posiciones.
Además, los productos de préstamo de Gearbox V2 son nuevos y por lo tanto todavía están en una beta bloqueada, que actualmente sólo está abierta a las personas que publican su dirección en el foro de gobierno de Gearbox y están dispuestos a pedir prestado un mínimo de $100,000 USD en cripto.
Por supuesto, la infraestructura de apalancamiento nativa de DeFi de Gearbox no estará en beta para siempre, así que vamos a explicarte los conceptos básicos de este sistema para que estés al día de cómo funciona cuando se lance para todo el mundo en DeFi.
La cuenta de crédito Gearbox
Un elemento central del sistema de apalancamiento de Gearbox son las cuentas de crédito.
Si eres un degen del apalancamiento un "Ninja del Apalancamiento" en la terminología de Gearbox, estás cuentas son contratos inteligentes aislados que son responsables de mantener tu garantía y tus fondos prestados. Puedes pensar en ellas como un monedero DeFi automatizado hecho a medida para facilitar el apalancamiento.
"Los fondos de las cuentas de crédito se utilizan como garantía de las deudas, y los usuarios pueden operar con ellos enviando órdenes financieras a sus cuentas de crédito", ha explicado Gearbox. "Eso podría ser: negociación de márgenes en Uniswap o Sushiswap; agricultura de apalancamiento en Yearn; arbitraje de activos vinculados en Curve, ¡y mucho más!".
Estrategias de un clic
Para agilizar el proceso de apalancamiento, Gearbox V2 también ofrece estrategias de un solo clic que permiten a los usuarios abrir una cuenta de crédito, depositar garantías y, a continuación, apalancarse a través de protocolos externos con una sola transacción.
Por ejemplo, un par de estrategias que son posibles ahora mismo incluyen:
Apalancamiento líquido - por ejemplo, pedir prestado ETH en Gearbox, comprar stETH de Lido, añadir a Curve stETH pool, y apostar tokens LP en Convex para cultivar CRV, CVX, LDO, ¡además de recompensas por apostar y comisiones de trading!
Cultivo apalancado de stablecoin - por ejemplo, pedir prestado DAI/USDC/USDT en Gearbox, añadir a Curve 3Pool, y apostar tokens LP en Convex para cultivar CRV, CVX, y ¡recompensas de comisiones de trading!
Si lo desea, puede crear sus propias estrategias personalizadas, pero Gearbox también le ofrece una selección de estrategias ya preparadas. Advertencia: las oportunidades varían desde totalmente no rentables a muy rentables, como puedes ver en la imagen de abajo, así que elige sabiamente y recuerda que las tasas pueden fluctuar considerablemente.
Si alguna de las estrategias le llama la atención (y si está en la lista de permitidos/V2 está abierta), haría clic en el botón One-Click Ape In para la opción de su elección. A continuación
Elegir el activo de préstamo (por ejemplo, WETH)
Elegir la garantía (es posible añadir varios activos)
Elija la cantidad de apalancamiento deseada (de 1x a 10x)
Revisar las estadísticas de posición para comprobarlo todo
¡Y luego completar su transacción de depósito final para terminar!
Gestión de posiciones de la Cuenta de Crédito
Digamos que hipotéticamente ha abierto una posición de apalancamiento utilizando Gearbox, ¿y ahora qué? Una vez que su cuenta de crédito y su posición estén activas, se encontrará con una nueva interfaz de usuario de gestión con el siguiente aspecto:
Naturalmente, en esta interfaz, la pestaña comercio le permite intercambiar sus fondos apalancados por otros activos permitidos, mientras que en la pestaña farm encontrará una lista continua de las mayores oportunidades agrícolas de rendimiento DeFi entre las que elegir. Seleccionar, desplegar, ¡voilá!
A continuación, la pestaña conectar le permite utilizar WalletConnect para interactuar con el protocolo DeFi utilizando sus interfaces nativas, mientras que la pestaña gestionar es donde puede añadir más garantías, pedir prestados más fondos, reducir su deuda o cerrar su cuenta de crédito.
En cuanto a la gestión específica del apalancamiento, lo principal a tener en cuenta en Gearbox es que su posición puede ser liquidada si su métrica de factor de salud cae por debajo de 1. Añada más garantías o reduzca su deuda para mitigar la amenaza de liquidación según sea necesario.
Solo el comienzo para Gearbox
El apalancamiento DeFi ciertamente no es para todos.
Sin embargo, para aquellos que quieren apalancarse de forma cripto-nativa, Gearbox es una opción convincente y en alza cuya solución V2 acaba de llegar.
El protocolo tiene mucho más espacio para crecer a partir de aquí, por lo tanto, y es seguro que atraerá a más de unos pocos recién llegados una vez que sus herramientas de apalancamiento se abran a todo el mundo.
Esté atento para cuando eso ocurra, pero mientras tanto, los Pools Pasivos de Gearbox son oportunidades de rendimiento decentes tanto para los novatos como para los expertos en DeFi.
Pasos de acción
⚙️ Echa un vistazo a la aplicación Gearbox + sus opciones de Passive pools
💥 ¡Lea nuestra táctica anterior ¡Cómo protegerse contra las explosiones de monedas estables si se lo perdió!
Biografía del autor
William M. Peaster es escritor profesional y creador de Metaversal, un nuevo boletín de Bankless centrado en la aparición de las NFT en la criptoeconomía. Recientemente también ha contribuido con contenido a Bankless, JPG, ¡y más allá!
Biografía del traductor
Fabiáncripto es miembro de BanklessDAO en español y colaborador en BanklessDAO, founder de Encriptados y colaborador de DeFi en Español. Puede seguirlo en twitter como @fabiancripto.
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