Estafas en Web3 y porque tiene esta reputación el ecosistema cripto
Querida Nación Bankless,
En este artículo te hablaré de porque las criptos han sido catalogadas como esquemas piramidales o ponzi, mi consejo es investiga siempre antes de entrar a cualquier proyecto. Igual mencionaré como es que se pueden prestar para hacer estafas de manera “sencilla” pero también unos tips para evitar que dichas estafas no te perjudiquen.
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Las finanzas son para todos ⚖️
Venimos de una época donde se ha tocado muy poco el tema de finanzas, y se cree que solo los contadores o expertos en finanzas son las personas que deben de saber sobre ese tema, pero la realidad es que todos manejamos dinero en nuestra vida y en nuestro día a día.
Así que sin duda es un tema del que todos tenemos que estar enterados, saber manejar, poder hablarlo abiertamente y de manera informada.
El denominador común de cualquier estafa, no solamente en internet, comienza con la desinformación. Con la llegada de la Web3 , la blockchain y las criptomonedas, las estafas se han multiplicado debido a la ignorancia generalizada de la sociedad sobre estas tecnologías y activos financieros.
Otra cosa que es importante recalcar es que, de boca en boca y por la misma desinformación se han calificado a las criptomonedas como esquemas piramidales o ponzi ¿pero qué es?
Información que cura ❤️🩹
Primero hay que comprender: ¿Qué es un esquema piramidal?
Un esquema piramidal es un modelo de negocio fraudulento en el que se engaña a las personas para que inviertan en un producto o servicio con la promesa de obtener ganancias rápidas y elevadas, pero en realidad, estas ganancias se generan principalmente a partir de nuevas inversiones en lugar de ingresos reales del producto o servicio.
¿Qué es un esquema Ponzi?
Es un modelo de negocio engañoso donde los estafadores convencen a los inversores para que les den su dinero, prometiéndoles un retorno de inversión alto y rápido con poco o ningún riesgo. En lugar de generar ingresos reales a través de una actividad económica legítima, el dinero de los nuevos inversores se utiliza para pagar a los inversores antiguos. El esquema se mantiene a flote siempre que haya nuevos inversores que aporten dinero, pero eventualmente el esquema colapsa cuando los estafadores no pueden atraer a nuevos inversores o los inversores exigen sus ganancias. En este punto, los estafadores huyen con el dinero, dejando a los inversores sin nada.
El esquema Ponzi fue nombrado así por Charles Ponzi, quien llevó a cabo uno de los esquemas Ponzi más famosos en la década de 1920 en los Estados Unidos. Desde entonces, el esquema Ponzi se ha utilizado en todo el mundo para defraudar a miles de personas.
Como podemos ver los fraudes existen desde tiempos remotos y también la desinformación, pero en esta era donde estamos a un clic de distancia realmente recae en nosotros seguir desinformados de un tema.
Las personas confunden esto porque si bien es cierto que en el mundo existe el ying y el yang, en la Web3 igual, por eso hay personas que entramos a construir y creemos todo esto tiene un futuro super prometedor, así como las personas que entran a hacer rug pulls, vender aire para hacerse millonarios de la noche a la mañana y salirse.
Pero en la blockchain tenemos algo muy claro los que venimos a construir en serio, llegar a este nuevo ecosistema y traer oportunidades reales es por lo que nos levantamos todos los días.
Claro que existe la charlatanería aquí y en China pero como yo digo, existe en esta Web3 y en las anteriores también, lo que no hay que hacer es generalizar y pensar que por una o 2 anécdotas escuchadas significa que todos nos manejamos de la misma forma dentro del ecosistema.
Por eso es importante que sepas si estás en el sector y tienes algunas dudas o si aún no estás en el sector y es un tema del cual no estás tan enterado este artículo te va a caer como anillo al dedo, te voy a explicar de una manera super sencilla para que te quede mega claro.
5 razones porque se pueden hacer fácilmente estafas en el sector cripto:
Anonimato: Las criptomonedas permiten cierto grado de anonimato y privacidad en las transacciones, lo que hace que sea más difícil rastrear y encontrar a los estafadores. Ya que nada te vincula a una wallet de manera personal, hasta cierto punto.
Falta de regulación: El mercado de criptomonedas es aún relativamente nuevo y no está tan regulado como otros mercados financieros más establecidos. Esto ha llevado a la aparición de muchas estafas y fraudes en el mundo de las criptomonedas.
Complejidad técnica: Las criptomonedas son complejas y técnicas, y muchas personas no entienden completamente cómo funcionan. Los estafadores pueden aprovechar esta falta de comprensión para engañar a las personas.
Promesas de ganancias rápidas: Muchas estafas de criptomonedas se promocionan como formas rápidas y fáciles de obtener ganancias. Las personas pueden ser atraídas por estas promesas y terminar cayendo en una estafa.
Falta de educación y conciencia: Muchas personas no están lo suficientemente informadas sobre las criptomonedas y sus riesgos potenciales. Esto hace que sean más susceptibles a las estafas.
8 Pasos para evitar estafas en el sector Cripto
Para evitar caer en estafas en el sector de las criptomonedas, aquí te dejo algunos consejos útiles, para que tengas en cuenta antes de entrar a cualquier proyecto siempre DYOR.
🕵🏻 Investiga y aprende: Es importante investigar y comprender las criptomonedas antes de invertir en ellas. Aprende cómo funcionan, conceptos básicos, apoyate en comunidades y qué riesgos existen.
🤝 Utiliza exchanges de confianza: Utiliza exchanges de criptomonedas de confianza y reputación establecida. Investiga las opiniones y comentarios de otros usuarios antes de utilizar un exchange desconocido. Busca en sus perfiles de twitter y de ahí ve a sus sitios oficiales.
🔏 No compartas tus claves privadas: Nunca compartas tus claves privadas con nadie. Las claves privadas son como las contraseñas para tus criptomonedas, y si las compartes, cualquier persona puede acceder a tus fondos. Siempre mantén tus claves fuera de lo digital, apuntalas en una libreta.
💸 No te dejes llevar por las promesas de ganancias rápidas: Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo es. No te dejes llevar por las promesas de ganancias rápidas o altos rendimientos garantizados. Recuerda que: Roma no se construyó en un día.
📮 Verifica las direcciones de envío y recepción: Siempre verifica dos veces las direcciones de envío y recepción antes de realizar una transacción. Si envías tus criptomonedas a una dirección equivocada, puede que no puedas recuperarlas.
🪡 Usa autenticación de dos factores (2FA): La autenticación de dos factores proporciona una capa adicional de seguridad para tus cuentas. Asegúrate de activarla en todas las cuentas relacionadas con criptomonedas.
👛 Mantén tus criptomonedas seguras: Mantén tus criptomonedas seguras utilizando carteras frías o de hardware. Estas carteras almacenan tus criptomonedas fuera de línea, lo que las hace más difíciles de robar.
🌻 Si alguien te escribe un DM o telegram pidiendo deposites cripto o dinero: Generalmente las personas que acuden a estas estafas saben quienes dentro de la comunidad están posicionados y en ocasiones escriben mensajes con perfiles falsos pidiendo dinero es 1000000% FAKE alguien que está construyendo dentro de la comunidad NUNCA te escribiría para pedirte dinero.
Hemos visto que los esquemas ponzi existen desde tiempos remotos, no hay que dejarnos llevar por el FOMO y algo super importante es siempre DYOR, pregunta dentro de la comunidad del proyecto que estás siguiendo o quieres invertir, la comunidad Web3 siempre tiene los brazos abiertos para quien quiera entrar, es muy importante saber a donde accedes, verifica que des clic en links reales, utiliza exchanges de confianza, no compartas tus claves privadas, no te dejes llevar por las promesas de ganar dinero rápido y por último pero no menos importante mantén tus criptomonedas seguras.
Pero ante todo pregunta que estoy segura que alguien dentro de la comunidad estará dispuesto a ayudarte.
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