EUA va por CZ
Los reguladores estadounidenses están listos para ir a la guerra con Binance.
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Querida nación Bankless
Bienvenido de nuevo, esperamos que no estés demasiado irritado después de nuestra broma del día de los inocentes del sábado, no te preocupes, Ryan y David no se separarán pronto 😆
Hoy, ha vuelto a la seriedad: El equipo de Bankless está investigando una demanda del regulador presentada contra Binance que presenta mensajes internos que no pintan un retrato particularmente brillante de los líderes del intercambio. ¿Cuánto daño podría causar este traje a CZ and Co.? Vamos a ver.
- Equipo Bankless
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El caos KYC de Binance
Escritor Bankless: Jack Inabinet
Recién vamos saliendo del aviso de Wells para Coinbase y ahora, Binance y su fundador CZ han encontrado su camino en la mira del regulador.
El 27 de marzo, la CFTC presentó una queja contra CZ, el Director de Cumplimiento (CCO) de Binance, Samuel Lim, y múltiples entidades asociadas a Binance por numerosas supuestas violaciones de la Ley de Intercambio de Productos Básicos y las Regulaciones de la CFTC. Poco después, se suspendió la adquisición contemplada de Binance.US <> Voyager .
Este caso se ve feo para Binance.
Hay un nivel de detalle y chismes impresionante en esta demanda y estamos abordando todos los puntos destacados a continuación:
💣 Bomba Binance
La CFTC está lanzando algunas fuertes acusaciones en su demanda.
Gretchen Lowe, de la CFTC, alegó que "Los esfuerzos de cumplimiento de Binance han sido una farsa y Binance eligió deliberadamente, una y otra vez, colocar las ganancias en lugar de cumplir con la ley", y afirma además que Binance, "Se burló e intentó activamente [ ed] eludir los requisitos reglamentarios de la CFTC”.
Si bien no es una sorpresa para muchos en CT, se está acumulando una seria amenaza regulatoria de EE. UU. contra Binance y la evidencia es condenatoria. Los chats de la empresa muy jugosos en la popular "Aplicación de mensajería encriptada de extremo a extremo" Signal se han recogido en las presentaciones de la CFTC, lo que significa que hay un soplón.
🎯 Dirigido a estadounidenses
Como regulador estadounidense, la CFTC tiene jurisdicción sobre las empresas que violan las leyes estadounidenses. Establecer que el brazo no estadounidense de Binance incorporó a sabiendas a personas y entidades estadounidenses es clave para el establecimiento de la jurisdicción. Desafortunadamente para Binance & Co., hay evidencia abrumadora que sugiere que este es el caso.
Después de la ausencia de prohibiciones contra el comercio de EE. UU. durante los primeros dos años de operaciones, Binance finalmente implementó controles, actualizando los términos de servicio en 2019 para prohibir a los consumidores de EE. UU. y restringir el acceso de las IP de EE. UU. a la plataforma en septiembre de 2019. A pesar de esta "Prohibición ”, Los informes internos de Binance continuaron reflejando las concentraciones de usuarios e ingresos de EE. UU.
En enero de 2020, el 19,9 % de los clientes de Binance estaban en los EE. UU., lo que se redujo al 17,8 % en junio de 2020, casi un año después de actualizar sus términos de servicio para restringir el uso de la plataforma por parte de los estadounidenses. Los informes de ingresos de septiembre de 2020, un año completo después de que Binance restringiera el acceso a IP de EE. UU., muestran que 2,51 millones de clientes estaban ubicados en EE. UU. Después de que la CFTC anunciara su investigación de 2021 sobre Arthur Hayes y el escuadrón de BitMEX, CZ ordenó al personal de Binance que reemplazara "US" en ciertos campos de datos internos con "UNKNWN".
En la demanda de la CFTC se hace referencia a cuatro empresas comerciales, todas las cuales están incorporadas y tienen una presencia significativa dentro de los Estados Unidos. Las entidades legales de las dos casas de bolsa enumeradas están domiciliadas en las Islas Vírgenes Británicas y Malta, pero las personas clave y otro personal de ambas residen en Estados Unidos.
🕵️ Subversión intencional
Cuando los empleados de Binance no estaban ocupados ignorando la actividad estadounidense en el intercambio, estaban saboteando activamente su infraestructura de cumplimiento de mala calidad, alega la CFTC.
En algún momento antes de octubre de 2020, Binance formalizó un proceso para ayudar a los clientes VIP de EE. UU. a evadir los controles de cumplimiento internos con una política llamada "Manejo de VIP". con estos clientes en la configuración de las estructuras de la entidad para evitar el cumplimiento y llegando tan lejos como para asesorar a una empresa marcada como ubicada en los EE. UU. para operar en la cuenta personal de un empleado con sede en Gran Bretaña.
La CFTC afirma que Binance reconoció la naturaleza evasiva de estas políticas, con CZ alentando la confidencialidad del documento e instruyendo en una llamada diaria de octubre de 2020 que cualquier comunicación sobre la "Prohibición de EE. UU." debe realizarse a través de Signal. Lim distribuyó el mensaje de CZ a otros altos funcionarios de cumplimiento y explicó: "Hacemos todas las comunicaciones de EE. UU. a través de una señal según lo ordenado por CZ".
🎭 Cumplimiento de todo para mostrar
Los intercambios centralizados son responsables de monitorear las identidades de la clientela y sus transacciones. A nivel nacional e internacional, la implementación de AML, KYC y otros programas de cumplimiento es responsabilidad de cualquier proveedor de servicios financieros.
Como cualquier plataforma centralizada de comercio de criptomonedas, se suponía que Binance prohibiría a los grupos terroristas acceder a sus servicios. Las comunicaciones intra-Binance interceptadas muestran múltiples posibles violaciones de cumplimiento. Los documentos judiciales citan una de esas violaciones, que ocurrió en febrero de 2019, en la que el jefe de cumplimiento, Lim, recibió advertencias "Con respecto a las transacciones de HAMAS".
En la mayoría de las empresas, esto activaría algunas señales de alerta de cumplimiento. 🚩 🚩 🚩
Sin embargo, Lim optó por restarle importancia a la situación y afirmó que “Los terroristas suelen enviar 'Pequeñas sumas' ya que 'Grandes sumas constituyen lavado de dinero'”, a lo que “El colega de Lim respondió: 'apenas puedo comprar un AK47 con 600 dólares. '”
Ciertas transacciones de clientes rusos activaron las alarmas de cumplimiento en febrero de 2020, y Lim reconoció rotundamente: “Me gusta, vamos. Están aquí por el crimen”. El oficial de informes de lavado de dinero de Binance estuvo de acuerdo y respondió: "Vemos lo malo, pero cerramos los ojos". Algunas empresas de análisis han descubierto que Binance era el centro del 94 % de la actividad ilícita de lavado de criptodinero para financiar la guerra contra Ucrania.
🤑 Persiguiendo la Bolsa
Los archivos de la CFTC alegan que el cumplimiento laxo de Binance no fue un mero accidente. En cambio, fue una decisión estratégica. Según Lim, aceptar usuarios prohibidos fue solo una "Decisión comercial" para el CEO de Binance.
Lim explicó a los empleados de cumplimiento de Binance que deben evitar la salida de clientes, incluso si presentan un riesgo regulatorio: "Desconexión = malo a los ojos de CZ".
Mientras Binance.US se publicitaba independientemente de la nave nodriza, Lim estaba usando en secreto la plataforma de EE. UU. para incubar clientes importantes para incorporarlos a la plataforma Binance.com. Como Lim le dice a un empleado en un chat de julio de 2020, si están haciendo "Volúmenes increíbles... siempre tenemos una manera para las ballenas", presionando a Binance.com para que "Acepte [al cliente] de manera excepcional".
👑 El Trono esta libre
El año pasado fue brutal para las criptomonedas; Las principales mesas de préstamos son recuerdos de un pasado lejano alimentado por el carry trade de GBTC y la implosión violenta de FTX dejó un agujero enorme en el mercado de derivados criptográficos. Los participantes han estado luchando para encontrar su sustituto en un panorama de apalancamiento postapocalíptico.
Los intercambios estadounidenses están haciendo sus jugadas. Winklevi y su bolsa están marcando su primera incursión en los mercados de derivados y se informa que Coinbase está discutiendo activamente el lanzamiento de una plataforma de derivados en el extranjero con clientes institucionales. El creador de mercado Wintermute y Crossover Markets , un intercambio criptográfico de alta frecuencia lanzado recientemente, también están considerando la expansión en el comercio de derivados criptográficos.
Binance sigue siendo la plataforma dominante de criptoderivados; En marzo, el intercambio procesó el 58% de los volúmenes de futuros de BTC y el 51% de ETH. La participación de Binance en el mercado de derivados ha aumentado solo después de FTX. Cualquier amenaza contra la fuerza de Binance podría ofrecer a los competidores una entrada en otro lugar.
Según el socio de Robot Ventures, Tarun Chitra, "Queda un claro vacío en el mercado de derivados criptográficos, especialmente para las entidades reguladas". Los estadounidenses que también desean apalancamiento han sido empujados a la cadena y sospechan que los CEX, como KuCoin registrado en Seychelles, sacian su sed. La creación de plataformas de derivados confiables para los mercados extraterritoriales permite la incorporación rápida de consumidores estadounidenses sin explotar cuando se establece la claridad regulatoria.
☠️ ¿Golpe mortal o exagerado?
Al menos Cramer es pesimista, ¿no?
Las acusaciones de evasión deliberada del cumplimiento y la mentalidad de búsqueda de ganancias a cualquier costo mostrada por el personal clave de Binance parecen, en el mejor de los casos, descuidadas e imprudentes.
Si bien un compromiso de Signal no está fuera de discusión, parece más probable que los reguladores hayan cambiado a un miembro interno de Binance, específicamente al oficial de informes de lavado de dinero no identificado que parece cómplice en los esfuerzos de subversión de cumplimiento pero evita cualquier cargo en la denuncia de la CFTC.
El alivio solicitado por la CFTC incluye excluir a todos los asociados de Binance de los mercados de valores y materias primas de los EE. UU., ejerciendo una enorme presión sobre los empleados, especialmente aquellos ubicados en los EE. UU., para que cooperen plenamente con la investigación.
Queda por ver si los organismos reguladores adicionales se acumulan en Binance, pero las cosas no se ven muy bien para el capo de CEX.
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Analista: Ben Giove
Ticker: ARB
Sector: L2
Red: Arbitrum
FDV: $ 11.7 mil millones
La L2 vuelve a ser noticia tras una controvertida propuesta de gobernanza.
Arbitrum es una Capa 2 que se asienta en Ethereum y se rige por el token ARB. Arbitrum lanzó su token el 23 de marzo, lanzando desde el aire el 12,75% de su suministro total a los primeros usuarios, así como a los DAO con productos en vivo en la red.
A pesar de haber lanzado recientemente su token, Arbitrum se ha visto envuelto en una controversia de gobernanza. La consternación de la comunidad se deriva de AIP-1, que, entre otros asuntos, propone asignar 750M ARB, el 7,5% del suministro total de tokens por valor de $892,5M a precios actuales, a la Fundación Arbitrum. La Fundación Arbitrum es una entidad centralizada cuyo objetivo es ayudar a aumentar la adopción y el uso de la red.
A pesar de que AIP-1 aún no ha pasado por el gobierno, se reveló que Arbitrum Foundation ya comenzó a utilizar estos tokens ARB. La cuenta oficial de Twitter de Arbitrum declaró que se prestaron 40 millones a un "Actor sofisticado en el espacio de los mercados financieros", que luego se confirmó que era el creador de mercado Wintermute. Además, se reveló que se vendieron 3,5 millones de ARB para financiar los gastos de la fundación.
Según el equipo de Arbitrum en los foros de gobernanza, AIP-1 es una "Ratificación" de la creación de Arbitrum DAO y Constitución. Sin embargo, AIP-1 ha causado un gran revuelo dentro de la comunidad, que siente que la voluntad de gobierno ha sido eludida por este proceso. Actualmente, AIP-1 está programado para ser rechazado, con el 82,9% de los tokens votando en contra de la propuesta en comparación con solo el 15,3% a favor y el 1,8% absteniéndose.
El precio de ARB se ha liquidado desde que la protesta contra AIP-1 se aceleró el 31 de marzo, cayendo un 15,0% frente al USD y un 12,4% frente a ETH durante este tiempo. Si bien parte de esto puede atribuirse a una liquidación más amplia del mercado durante el fin de semana, es probable que la incertidumbre en torno a la propuesta, en particular la amenaza de posibles ventas futuras de ARB, asuste a los inversores.
La conclusión: muchas L1 y L2 tienen entidades similares a fundaciones que han recibido asignaciones de tokens. Ese es un estándar de la industria y una práctica ampliamente aceptada. Sin embargo, la forma en que Arbitrum ha distribuido estos tokens parece opaca y parece que están socavando sus procesos de gobierno.
Si bien es poco probable que esto afecte el uso de la red, corre el riesgo de dañar la legitimidad de su gobierno a los ojos de la comunidad, lo que podría tener impactos significativos a largo plazo en sus perspectivas de crecimiento. Es probable que este evento no sea más que un bache para el paquete acumulativo líder de Ethereum. Pero en un panorama L2 altamente competitivo, a Arbitrum le queda poco margen de error.
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Traducción
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