La guía Bankless de Aave
Aave es un protocolo financiero descentralizado (DeFi) que permite a los usuarios pedir prestado, prestar y ganar intereses en varias criptomonedas. Por esta razón, el proyecto se conoce comúnmente como un "protocolo de préstamo" o un "mercado monetario descentralizado". Por su parte, el equipo de Aave se refiere al proyecto como un protocolo de liquidez.
Construido inicialmente en la blockchain de Ethereum, pero ahora desplegado en cinco cadenas y sumando, Aave utiliza contratos inteligentes para facilitar las transacciones de préstamos y empréstitos sin necesidad de una institución financiera intermediaria, proporcionando una forma segura y transparente para que los usuarios gestionen los préstamos.
Además, como protocolo de préstamo sin custodia, Aave garantiza que los usuarios puedan poner sus criptomonedas a trabajar al tiempo que mantienen el control total sobre sus fondos, una dinámica que mitiga los riesgos de contraparte asociados a los servicios financieros centralizados.
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Historia de Aave
Aave fue fundada en 2017 por Stani Kulechov bajo el nombre de ETHLend.
El proyecto se concibió inicialmente como una plataforma de préstamos entre pares (P2P), pero finalmente cambió a un enfoque basado en un fondo común y se renombró como Aave a principios de 2020. Ese mismo año, el equipo de Aave introdujo el sistema V2 del protocolo con nuevas y mejores funciones, como la delegación de créditos y los préstamos flash.
En marzo de 2022, se dio a conocer Aave V3 y con él una pizarra de nuevas funcionalidades, como la optimización para soluciones de escalado de capa dos (L2), Aave Portal (una interfaz para mover sin problemas activos en mercados V3 a través de diferentes redes) y Isolation Mode (un sistema de límites para mitigar los riesgos de los activos recién listados).
GHO, una referencia a la mascota "fantasma" de Aave, es una stablecoin descentralizada que Aave anunció por primera vez a principios de 2022. A punto de convertirse en la stablecoin nativa de Aave, el token acaba de lanzarse en la red de pruebas Goerli de Ethereum en febrero de 2023, lo que sugiere que el lanzamiento de la red principal se producirá en un futuro próximo.
Aunque Aave ya se ha situado entre los protocolos más grandes y populares de todas las criptomonedas, la próxima llegada de la stablecoin GHO presenta la oportunidad de un nuevo gran capítulo en el viaje DeFi del proyecto.
El pulso de Aave
Desde su lanzamiento, Aave ha experimentado un crecimiento significativo tanto en base de usuarios como en valor total bloqueado. En mayo de 2023, la plataforma contaba con más de 5,170 millones de dólares en TVL en sus distintos fondos de préstamos, lo que la convertía en la tercera mayor plataforma DeFi del sector en ese momento.
En la actualidad, los fondos comunes de préstamos de Aave admiten una serie de criptomonedas, aunque los tokens precisos que admiten varían entre las implementaciones de Aave, por ejemplo, la implementación de Ethereum admite tokens que la implementación de Arbitrum no admite, y así sucesivamente. A modo de ejemplo, algunos de los tokens que actualmente se pueden tomar prestados y prestar en el despliegue Ethereum de Aave incluyen ETH, DAI, USDC, USDT, LDO, LINK y UNI.
aTokens y el token AAVE
Hay dos tipos diferentes de tokens que son indispensables para las operaciones del protocolo de Aave: aTokens y AAVE.
En pocas palabras, los aTokens son tokens que devengan intereses vinculados a un activo subyacente y se emiten cuando un usuario deposita una criptomoneda en la plataforma Aave. A medida que se acumulan intereses sobre los activos depositados, el saldo de los aTokens correspondientes aumenta en tiempo real, lo que permite a los usuarios realizar un seguimiento y retirar los intereses devengados sin problemas. Este innovador mecanismo permite a Aave facilitar mercados de préstamos y empréstitos descentralizados y transparentes.
Por otro lado, AAVE es el token nativo de gobierno y estaca de la plataforma Aave. En primer lugar, permite a los titulares participar en los procesos de toma de decisiones del proyecto votando propuestas y actualizaciones de protocolo. En segundo lugar, AAVE se utiliza para las apuestas, lo que permite a los titulares de los tokens ganar una parte de las comisiones de la plataforma proporcionando seguridad adicional a través de un colchón de seguridad al protocolo. De esta forma, si Aave sufre alguna vez un evento de déficit, el protocolo puede recapitalizarse con estos fondos sólo para emergencias.
Según CoinGecko, AAVE era el token número 51 de la criptoeconomía por su capitalización de mercado de 937 millones de USD en el momento de la última actualización de esta guía.
¿Qué necesitas para usar Aave?
👛 Una wallet - ya que Aave se despliega en Ethereum y muchas otras redes compatibles con Ethereum Virtual Machine (EVM), cualquier wallet compatible con Ethereum (por ejemplo, MetaMask, Coinbase Wallet, etc.) debería funcionar bien para usar con el protocolo
🪙 Gas inicial - necesitarás algo de ETH para cubrir los costes de gas de realizar transacciones en Aave (por supuesto, si estás realizando transacciones en una L1 independiente como Polygon necesitarás algo de MATIC como token de gas, si en Avalanche entonces AVAX, etc.).
¿Cómo utilizar Aave?
Para utilizar Aave, empieza por conectar tu wallet basado en Ethereum a la plataforma en app.aave.com.
Una vez conectado, utilice la pestaña de redes para elegir la cadena que desee (por ejemplo, Ethereum, Polygon, Arbitrum, etc.), momento en el que podrá depositar activos para prestarlos a cambio de intereses a través de "Supply" o prestar y luego pedir prestado contra sus activos a través de "Borrow".
Si abre una posición de préstamo, asegúrese de supervisar sus niveles de garantía y factor de salud para evitar la liquidación.
Además, si está interesado en apostar sus tokens AAVE en el sistema del Módulo de Seguridad de Aave para ganar Incentivos de Seguridad, es decir, más recompensas AAVE, puede depositar en https://app.aave.com/staking/. Tenga en cuenta que su apuesta puede verse reducida en un 30% en caso de que se produzca un déficit en el protocolo.
Riesgos de Aave
Al igual que otras plataformas DeFi, la utilización de Aave conlleva riesgos específicos:
Riesgo de liquidación: Si el valor de su garantía cae significativamente, su posición de préstamo puede ser liquidada.
Riesgo normativo: El panorama normativo de las plataformas DeFi como Aave es incierto y está sujeto a cambios.
Riesgo de contrato inteligente: Los contratos inteligentes de Aave podrían ser objeto de hackeos o exploits.
Competidores DeFi de Aave
Aave se enfrenta a la competencia de otros protocolos de préstamo DeFi superiores, incluyendo:
🪙 Maker ($6.87B USD TVL)
🧱 Compound ($1.85B USD TVL)
🌊 Liquity ($723M USD TVL)
Recursos adicionales de Aave
Para más información y recursos sobre Aave, visita:
Acercamiento
Aave ha surgido como un protocolo DeFi líder, que permite a los usuarios prestar, pedir prestado y ganar intereses en criptomonedas sin necesidad de instituciones financieras intermediarias.
Desde su creación como ETHLend, Aave ha evolucionado y lanzado características innovadoras, como aTokens y la próxima stablecoin GHO, mientras se expande a través de múltiples redes blockchain. Y a pesar de la competencia de otros importantes protocolos de préstamo DeFi, la plataforma continúa innovando y ofreciendo una experiencia de préstamo segura, transparente y sin custodia a sus usuarios, lo que la convierte en un actor cada vez más importante en el ecosistema DeFi en rápida evolución.
Sin embargo, los usuarios deben ser conscientes de los riesgos asociados, como los riesgos de liquidación, regulatorios y de contratos inteligentes, mientras navegan por esta frontera descentralizada. Nunca deposite más fondos de los que pueda permitirse perder en ningún protocolo.
Biografía del traductor
FabiánCripto es líder actual de traducciones y newsletter creativos en Nación Bankless, también es founder de “Encriptados” en dónde busca llevar cripto y Web3 a toda persona de habla hispana, de manera fácil y sencilla.
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