La guía Bankless de Compound
Compound es un protocolo de mercados monetarios de finanzas descentralizadas (DeFi) que permite a los usuarios 1) prestar criptomonedas para ganar intereses sobre sus tenencias, o 2) prestar cripto para luego pedir prestado más cripto contra sus tenencias para préstamos de bricolaje.
Esta plataforma de préstamos sin custodia opera en Ethereum y utiliza contratos inteligentes para permitir transacciones fluidas, seguras y transparentes entre prestatarios y prestamistas. Al eliminar la necesidad de instituciones financieras intermediarias, Compound ha ayudado a democratizar el acceso a los servicios financieros en la floreciente criptoeconomía.
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Historia de Compound
Compound fue fundada originalmente en 2017 por Robert Leshner y Geoffrey Hayes. El equipo lanzó la primera versión del protocolo, el protocolo inaugural del mercado monetario en Ethereum en 2018, seguido por el lanzamiento de su segunda iteración en la red Ethereum en mayo de 2019. Luego, en agosto de 2022, se lanzó el último protocolo "Comet" V3.
En comparación con su despliegue precedente, el sistema Compound V3 es más ágil, con menos tipos de garantías admitidos, y se centra en la eficiencia del capital y la mitigación de riesgos. Además, en contraste con el sistema V2, el V3 se aleja del modelo de riesgo agrupado, por el que todo el proyecto podía vaciarse con la introducción de un activo defectuoso.
En consecuencia, el primer despliegue de Compound V3 ahora permite a los usuarios tomar prestada la stablecoin USDC contra depósitos de garantía de ETH, WBTC, UNI, LINK o COMP. No obstante, los usuarios que sigan prefiriendo el sistema V2 pueden seguir accediendo a él fácilmente a través del sitio web de Compound.
En cuanto a otros hitos históricos importantes, en junio de 2020 Compound introdujo su token de gobernanza nativo, COMP, que permitía a los usuarios participar en los procesos de toma de decisiones del protocolo. El método de distribución COMP impulsó notablemente el crecimiento de la plataforma y fue pionero en el fenómeno "yield farming" en DeFi.
Ese mismo año, el equipo de Compound anunció planes para lanzar Compound Chain, una blockchain Polkadot independiente basada en Substrate que habría servido de base para un protocolo Compound cross-chain reimaginado y un nuevo token CASH nativo. Sin embargo, en los años transcurridos desde que se anunció el proyecto Compound Chain, éste se ha quedado en el camino y ya no se está desarrollando activamente.
El pulso de Compound
Compound es el undécimo proyecto más grande de toda la DeFi por los $1.85B de valor total bloqueado (TVL) depositados actualmente en el protocolo.
A diferencia de Aave, un protocolo DeFi similar que ahora está desplegado en cinco cadenas diferentes, la totalidad del TVL actual de Compound procede de los despliegues V2 y V3 del proyecto en Ethereum. Sin embargo, sigue siendo posible que Compound V3 se despliegue con el tiempo y gane tracción en cadenas adicionales.
El token COMP
El token nativo de Compound, COMP, tiene dos funciones principales dentro del protocolo.
En primer lugar, el token permite a sus poseedores participar en la gobernanza del proyecto, permitiéndoles votar sobre propuestas y actualizaciones del protocolo. En segundo lugar, COMP se distribuye como recompensa a los usuarios que interactúan con el protocolo prestando o pidiendo prestado, incentivando la participación en el ecosistema.
En mayo de 2023, COMP ocupaba el puesto 151 en el ranking de criptomonedas más grandes por su capitalización de mercado de 246 millones de USD según CoinGecko.
Lo que necesitas para usar Compound
👛 Una wallet - ya que Compound se despliega en Ethereum, cualquier cartera compatible con Ethereum (por ejemplo, MetaMask, Coinbase Wallet, etc.) debería funcionar bien para usar con el protocolo
🪙 Gas inicial - necesitarás algo de ETH para cubrir los costes de gas de las transacciones en Compound.
¿Cómo utilizar Compound?
Para utilizar Compound, conecte su monedero Ethereum a la plataforma en app.compound.finance.
Una vez conectado, es posible prestar USDC utilizando el botón "+ Supply USDC" de la pestaña "Dashboards" del sitio web. Al depositar USDC aquí, los usuarios reciben cUSDC, un token que representa su participación en el fondo común de préstamo y que devenga intereses continuamente en tiempo real. Además, los USDC depositados pueden retirarse en cualquier momento.
En cuanto al préstamo de USDC en Compound, sólo es posible después de suministrar primero un activo de garantía aprobado para el protocolo, como ETH o WBTC. Con la garantía en su lugar, los usuarios pueden pedir prestado hasta un cierto porcentaje del valor de sus activos depositados. Dicho esto, es muy importante que los prestatarios controlen el valor de sus activos de garantía y mantengan un ratio de colateralización suficiente para evitar la liquidación, que implica la venta de una parte de los activos de garantía para reembolsar un préstamo subyacente pendiente.
Riesgos de Compound
El uso de Compound, al igual que otras plataformas DeFi, implica ciertos riesgos que los usuarios deben conocer antes de participar:
Riesgo de liquidación: Si el valor de su garantía cae significativamente, su posición de préstamo puede ser liquidada.
Riesgo normativo: El panorama normativo de las plataformas DeFi como Compound es incierto y está sujeto a cambios.
Riesgo de contrato inteligente: Los contratos inteligentes de Compound podrían ser objeto de hackeos o exploits.
Competidores de Compound en DeFi
Compound compite con varios protocolos de préstamo DeFi destacados en el espacio, como:
🪙 Maker ($6.87B USD TVL)
👻 Aave ($5.16B USD TVL)
🌊 Liquity (721 millones USD TVL)
Recursos adicionales sobre Compound
Para obtener más información y recursos sobre Compound, visite:
Ampliación
Compound ha consolidado su posición como protocolo líder del mercado monetario DeFi, ofreciendo a los usuarios la capacidad de prestar y pedir prestado cripto de una manera segura, transparente y descentralizada. Con su última iteración, Compound V3, la plataforma ha simplificado aún más su funcionalidad y mejorado su enfoque en la eficiencia del capital y la mitigación de riesgos. A pesar de enfrentarse a la competencia de otros protocolos de préstamo DeFi, Compound sigue siendo un actor destacado en el ecosistema DeFi y está preparado para serlo en un futuro próximo.
Biografía del traductor
FabiánCripto es líder actual de traducciones y newsletter creativos en Nación Bankless, también es founder de “Encriptados” en dónde busca llevar cripto y Web3 a toda persona de habla hispana, de manera fácil y sencilla.
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