La guía Bankless para Liquity LUSD
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Las stablecoins se han desarrollado como solución a las fluctuaciones de precios que se observan a menudo en criptomonedas como Bitcoin y Ethereum. LUSD, la stablecoin nativa del protocolo Liquity, es un ejemplo destacado de stablecoin descentralizada. A diferencia de proyectos más centralizados como USDT y USDC, LUSD está diseñada para mantener un valor estable utilizando únicamente contratos inteligentes y sin necesidad de intermediarios humanos.
¿Qué es LUSD?
LUSD es una stablecoin que está respaldada por depósitos de ETH, con el objetivo de mantener una relación 1:1 con el dólar estadounidense.
Al igual que MakerDAO utiliza posiciones de préstamo conocidas como "Vaults" para respaldar la stablecoin DAI con criptodepósitos, Liquity utiliza "Troves" concebidos de forma similar para apuntalar LUSD.
Mientras que los contratos inteligentes de Vaults y Troves permiten a las stablecoins de Maker y Liquity adaptarse a los cambios en el mercado en tiempo real, la diferencia clave es que Vaults acepta múltiples tipos de garantías (que se pueden votar dentro o fuera a través de la gobernanza MKR) mientras que Troves sólo aceptará ETH (que no se puede cambiar ya que Liquity es un protocolo libre de gobernanza).
En consecuencia, LUSD es la pieza central del protocolo de préstamo de Liquity, que permite obtener préstamos al 0% de interés que sólo requieren mantener un ratio mínimo de garantía del 110%. La stablecoin mantiene su valor mediante un sistema de "sobrecolateralización", lo que significa que los usuarios deben depositar una cantidad de ETH superior a la cantidad de LUSD que desean generar.
Otro elemento fundamental del proyecto Liquity es el Fondo de Estabilidad de Liquity, que sirve para mantener la estabilidad de la stablecoin LUSD.
En concreto, los usuarios pueden depositar LUSD en el pool, formando una reserva que absorbe la deuda liquidada si el ratio de garantía de un prestatario cae por debajo del umbral del 110%. En caso de que se produzcan estas liquidaciones, la reserva compensa la deuda con los LUSD depositados y recibe una cantidad correspondiente de la garantía liquidada (ETH), que se distribuye a los depositantes. Además, los depositantes ganan tokens LQTY, el token de reparto de comisiones de Liquity, lo que supone un incentivo adicional para los depósitos en LUSD.
Este mecanismo defensivo no solo mantiene la estabilidad de LUSD, incluso en medio de fuertes caídas del precio de ETH, sino que también permite a Liquity ofrecer préstamos sin intereses, lo que garantiza un sistema robusto y seguro.
Historia del LUSD
En abril de 2021, el equipo de Liquity AG lanzó el protocolo Liquity en la mainnet de Ethereum. Si bien es único en ofrecer tasas de interés cero y tarifas de emisión mínimas, la llegada de Liquity y LUSD también llenó el vacío de demanda que abrió el abandono por parte de Maker de Single Collateral DAI (SAI), que solo admitía depósitos de ETH.
Tras su lanzamiento, Liquity experimentó un rápido crecimiento, alcanzando rápidamente más de 1.000 millones de dólares en valor total bloqueado (TVL) en el primer mes de su lanzamiento. Hoy en día, la capitalización de mercado de LUSD es de aproximadamente 294,7 millones de dólares, lo que la convierte en la décima mayor stablecoin de la criptoeconomía en este momento, con esta capitalización de mercado apuntalada por los 757 millones de dólares de Liquity en TVL actuales.
¿Cómo adquirir LUSD?
Puedes comprar LUSD en Gemini usando otras criptomonedas o dinero fiduciario. LUSD también se puede comprar en exchanges descentralizados como Curve y Uniswap.
Alternativamente, puede crear LUSD abriendo un Liquity Trove, depositando ETH, y minteando nuevos LUSD contra su garantía. Las stablecoins se pueden vender cuando sea necesario y el préstamo se devuelve de acuerdo con su calendario. Sin embargo, ten en cuenta que si abres una posición de préstamo, es crucial mantener una garantía adecuada de ETH en tu Trove para evitar la liquidación.
También ten en cuenta que el equipo principal de Liquity no aloja su propio frontend, por lo que si quieres sacar un préstamo LUSD a través de un Trove tendrás que elegir entre las opciones de frontend de terceros disponibles, de las cuales hay muchas. Puedes encontrar un directorio de estos frontends aquí.
¿Cómo utilizar LUSD?
Los LUSD pueden utilizarse como depósito de valor o como medio de cambio, al igual que otras divisas. Además, tomar prestado LUSD es una manera de obtener algo de liquidez por adelantado sin tener que vender o incurrir en impuestos sobre su ETH subyacente. LUSD también se utiliza en algunas aplicaciones de finanzas descentralizadas (DeFi) para oportunidades de ganancia como préstamos y yield farming.
Riesgos del LUSD
Aunque LUSD y el protocolo Liquity subyacente se han diseñado pensando en la solidez, el uso de la stablecoin no está exento de riesgos, concretamente el riesgo de liquidación si el valor de la garantía depositada cae demasiado.
Recursos adicionales sobre el LUSD
Si quieres saber más sobre la stablecoin LUSD, aquí tienes algunos recursos útiles que pueden ayudarte a profundizar:
Resumen
Las características únicas de Liquity, como el 0% de interés, su ratio mínimo de garantía del 110% y el hecho de no tener gobernanza, la convierten en una opción atractiva para los usuarios que buscan una stablecoin descentralizada. También merece la pena destacar de nuevo que Liquity no ejecuta su propio frontend, lo que hace que el proyecto se encuentre realmente entre los esfuerzos de stablecoin más descentralizados y resistentes a la censura que existen.
Biografía del traductor
FabiánCripto es líder actual de traducciones y newsletter creativos en Nación Bankless, también es founder de “Encriptados” en dónde busca llevar cripto y Web3 a toda persona de habla hispana, de manera fácil y sencilla.
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