Top 10 de gemas escondidas de DeFi
Proyectos poco conocidos en los que nuestros analistas están profundizando.
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Querida Nación Bankless,
El mundo on-chain es un mundo salvaje. Hoy analizamos diez proyectos DeFi poco conocidos que entusiasman a los miembros de nuestro equipo de analistas.
- Equipo de Bankless
Escritor Bankless: Jack Inabinet
Explorar la frontera de las criptomonedas da miedo.
Muchos recién llegados a las criptomonedas evitan dar el salto a la cadena; ¡no te culpamos si caes en este bando!
Pero hoy destacamos 10 de nuestras joyas ocultas favoritas de DeFi. Las 2 primeras están disponibles para todo el mundo, pero hemos reservado el resto para nuestros suscriptores de pago de Bankless 🤝.
1. Smilee Finance
Website | Twitter | Whitepaper
Sector: Exchange
TVL: Testnet
¿En qué consiste?
Cualquiera que haya proporcionado liquidez a un AMM está familiarizado con la pérdida impermanente o sus siglas en inglés IL (impermanent loss). Smilee libera el potencial de la IL permitiendo a los operadores tomar posiciones sobre la volatilidad de los precios.
Las principales primitivas del protocolo son las opciones y derivados en cadena, que permiten negociar la volatilidad a gran escala. Para empezar, Smilee convierte la IL de un error a una característica a través de sus productos "Impermanent Gain" y "Real Yield".
Básicamente, se puede vender volatilidad en corto (como si se tratara de un LPing en un AMM) mientras se obtiene un rendimiento, o comprar larga volatilidad con opciones de Ganancia Impermanente que ofrecen un apalancamiento de hasta 5,000 veces y sin liquidaciones. Smilee permite a los LPs cubrir su exposición a IL y a los traders especular con la volatilidad.
Smilee ha anunciado recientemente los componentes de su actualización Smilee v1.69, que incluye un AMM sintético y opciones Directional Impermanent Gain, lo que permite a los traders entrar y salir de posiciones en cualquier momento, al mismo momento que les da la posibilidad de duplicar el apalancamiento tomando una preferencia direccional sobre la volatilidad.
Gracias a la flexibilidad de su motor sintético personalizado, Smilee puede ofrecer una gran variedad de estructuras de pago de derivados exóticos, incluidos los de ganancia impermanente (impermanent gain), opciones, intercambios de desviaciones (variance swaps), productos estructurados y seguros.
¿Cómo interactuar?
Smilee ya ha superado con éxito una ronda de pruebas incentivadas en la red y está en camino una segunda ronda en la que se mostrará la versión 1.69. Necesitarás una invitación privada de Discord para acceder a la red de pruebas incentivada y Bankless ha conseguido 25 de ellas para nuestros ciudadanos. Para más detalles sobre cómo se distribuirán, únete al Discord de Bankless Nation (solo para ciudadanos) y mantente al día de los anuncios.
2. Aevo
¿Qué es Aevo?
Aevo es una bolsa de opciones con libro de órdenes del equipo de Ribbon Finance construida sobre Aevo Chain, una OP Stack rolldApp personalizada, una solución L2 construida sobre la base de código de Optimism que da servicio exclusivamente a la bolsa de Aevo.
Al igual que el proveedor líder de opciones dYdX, Aevo gestiona un libro de órdenes fuera de la cadena (off-chain) y ejecuta las transacciones correspondientes en la cadena (on-chain) con sus contratos inteligentes.
Actualmente, Aevo Exchange ofrece opciones de compra, venta y futuros sobre ETH, y la recién lanzada Aevo OTC hace que las opciones de altcoin sean accesibles para cualquiera (bueno, cualquiera que pueda colocar una operación nocional mínima de 10,000 dólares). El equipo tiene la intención de enviar opciones BTC, aumentar las integraciones con creadores de mercado e integrarse con las bóvedas DSV de Ribbon en el futuro.
¿Cómo interactuar?
Puede que Aevo Exchange esté restringido a los holders con Exchange Pass y que Aevo OTC sea solo para ballenas, pero no temas, Bankless tiene la solución, ¡repartiremos 30 de estos NFTs entre los ciudadanos Bankless!
Únete al Discord de Bankless Nation y ve a la pestaña de anuncios para saber cómo poner tu nombre en la lista para recibir uno de estos exclusivos pases. Una vez que hayas recibido tu Exchange Pass, podrás hacer un puente de USDC de Ethereum a Aevo Chain y empezar a intercambiar perps y opciones en Ether.
3. OpenEden
¿Qué es OpenEden?
OpenEden es la primera smart contract Treasury Bill gestionada por una entidad bankruptcy-remote, lo que la convierte en uno de los métodos más seguros para acceder al rendimiento del mundo real on-chain.
El protocolo pone el cumplimiento y la transparencia por encima de todo, manteniendo los fondos con un fondo registrado en el Banco Central de Singapur (Autoridad Monetaria de Singapur). OpenEden proporciona una variedad de características reconfortantes para los inversores, como certificados Chainlink Proof of Reserves en tiempo real e informes diarios de reservas del custodio. Los reembolsos instantáneos son posibles gracias a una reserva del 5% en USDC, que ofrece a los inversores liquidez a la carta.
TBILL es el primer ERC-20 con rendimiento de OpenEden y el equipo espera lanzar pronto el modo lego DeFi.
¿Cómo interactuar?
Vaya a la dApp y complete el proceso KYC de OpenEden. Ten en cuenta que solo los inversores no son estadounidenses pueden invertir. En sólo 15 minutos, tu solicitud debería ser aprobada y podrás depositar USDC y acuñar TBILL instantáneamente para empezar a ganar rendimiento. Salga de su posición en cualquier momento, con los reembolsos 24/7 de OpenEden.
4. GammaSwap
¿En qué consiste?
GammaSwap convierte la basura de un LP en el tesoro de un tradooor.
Proporcionar liquidez a las AMM como Uniswap expone a los proveedores de liquidez a pérdidas impermanentes, reduciendo el valor de tu posición a medida que fluctúan los valores de los activos subyacentes.
Los beneficios resultantes de las posiciones de liquidez se asemejan a las opciones straddle cortas de ajuste constante en los mercados financieros tradicionales, en los que un inversor vende tanto opciones de venta como de compra sobre el activo subyacente con el mismo precio de ejercicio y vencimiento.
En el paradigma actual, los LP no reciben compensación por suscribir estas opciones.
La creación de un marketplace en el que los proveedores de liquidez se emparejen con las partes que buscan comprar volatilidad permite a los LP generar una fuente adicional de rendimiento de los operadores o protegerse contra su propia exposición impermanente.
¿Cómo interactuar?
Aunque la red principal aún no está operativa, puede familiarizarse con el ecosistema de GammaSwap a través de su trading competition, en colaboración con Rysk Finance.
Pon a prueba tus habilidades como trader de volatilidad o gestor de carteras para ganar recompensas y una parte de los 50,000 dólares en premios de la competición. Entre los premios no monetarios se incluyen NFTs, OATs y roles en Discord, por lo que la participación es imprescindible para cualquier degen que quiera entrar en el protocolo de airdrop.
5. Stream Finance
¿En qué consiste?
Stream Finance tiene como objetivo introducir los bonos del Tesoro de EE.UU. en DeFi y reducir la brecha entre las stablecoin y los rendimientos del mundo real, utilizando un proceso a medida y un KYC minimizado para permitir a cualquier persona no estadounidense exponerse a los bonos del Tesoro de EE.UU.
En la actualidad, Stream permite a los particulares crear "bóvedas" para invertir en bonos del Tesoro estadounidense a 4 semanas y retirar el capital y los intereses devengados al final del plazo, aunque el equipo tiene la intención de añadir otros tipos de activos, como bonos corporativos.
Flow, un producto en el que trabaja actualmente el equipo de Stream, aportará liquidez instantánea a las posiciones de los depositantes, pero requiere que los usuarios sacrifiquen una parte de su rendimiento, lo que refleja el hecho de que el contrato inteligente debe mantener activos líquidos para hacer frente a los reembolsos.
¿Cómo interactuar?
Stream Finance ya está disponible en mainnet. Visita su dApp y empieza a obtener rendimientos reales hoy mismo.
6. Yama Finance
¿De qué se trata?
Las stablecoins no suelen tener un uso nativo más allá del almacenamiento de valor. Yama pretende impulsar la adopción de su token en dólares saciando la sed de apalancamiento de los operadores.
Yama, una nueva stablecoin omnichain basada en USDT, utiliza el interés de los prestatarios para incentivar la liquidez nativa de los swaps. El protocolo ofrece un alto apalancamiento (hasta 17x) en garantías, como GLP, y su diseño ofrece una serie de beneficios, incluyendo altos niveles relativos de liquidez, cero comisiones o deslizamiento en las operaciones YAMA/USDT, y APYs extremadamente altos para los prestamistas.
Aunque el protocolo aún no ha cumplido su promesa de omnichain (actualmente sólo está desplegado en Arbitrum), se prevé a sí mismo como el proveedor de stablecoin de facto para la larga cola de rollups y tiene planes para desplegarse tanto en Fuel como en Eclipse.
¿Cómo interactuar?
Si estás en busca de rendimiento como apalancamiento degen, o una combinación de ambos, Yama te tiene cubierto.
Prestar a Yama es un método relativamente de bajo riesgo para ganar más del 20% APY en su USDT. Para aquellos que buscan una exposición direccional a los precios de los criptoactivos y rendimientos mejorados de hasta el 220% APY en GLP, el préstamo es el camino.
7. Sentiment
¿De qué se trata?
Sentiment tiene como objetivo resolver las ineficiencias de capital asociadas con las primitivas de préstamo sobrecolateralizadas al permitir mercados de crédito sin permisos, subcolateralizados y en cadena para proporcionar a los usuarios formas únicas de aprovechar las posiciones e interactuar con dApps en whitelist.
Un ocupante de la DeFi Dog House, Sentiment fue víctima de un exploit de oráculo a principios de abril que permitió a un hacker salir con $970k y causó $1.1M en deuda incobrable, pero fue capaz de negociar una recuperación del 90% de los fondos y ejecutar una liquidación para devolver el protocolo al 100% de solvencia en los días posteriores al hack.
Si bien es cierto que el reloj de Lindy se ha puesto a cero para Sentiment, el equipo sigue comprometido con recuperar la confianza de los usuarios.
¿Cómo interactuar?
Suministra liquidez a Sentiment y obten los jugosos rendimientos de una variedad de garantías de primera clase, o colateraliza tu cuenta de Sentiment y comienza a tomar prestados fondos para operar o invertir en estrategias de la lista blanca.
8. Mero
¿En qué consiste?
Mero es un protocolo de liquidez reactiva de confianza (trustless reactive liquidity protocol) en el que los usuarios pueden obtener rendimiento y registrar "acciones" para su liquidez.
Las acciones despliegan automáticamente liquidez pasiva cuando y donde se necesita, al tiempo que generan rendimiento sobre sus fondos cuando no están en uso.
Los usuarios pueden obtener rendimiento en ETH, USDC, USDT, DAI o FRAX hasta que se necesite su liquidez. A continuación, Mero reactiva esta liquidez de acuerdo con las acciones registradas para iniciar recargas de garantías y reembolsos de deudas, lo que permite a los usuarios proteger de la liquidación los préstamos en cualquier plataforma de préstamo basada en Ethereum.
¿Cómo interactuar?
Deposita activos elegibles en los fondos comunes de la estrategia de explotación de rendimiento de exposición única de Mero para ganar más del 7% APY y registra acciones para proteger tus préstamos de la liquidación.
9. dAMM Finance
¿En qué consiste?
Los préstamos basados en la reputación son la savia del sistema financiero tradicional y dAMM Finance trata de incorporarlos on-chain.
Los productos de préstamos colateralizados de protocolos como Aave son intrínsecamente ineficientes desde el punto de vista del capital y los protocolos de farming de rendimiento apalancado como Sentiment restringen a los prestatarios a los rincones de la lista blanca de DeFi. Para superar estos obstáculos, dAMM permite a los creadores de mercado e inversores solventes preaprobados obtener préstamos sin desembolsar dinero, lo que les permite operar y proporcionar liquidez en cualquier criptocentro de manera eficiente.
Los préstamos están garantizados por Contratos Marco de Préstamo legalmente vinculantes, lo que significa que los prestatarios que intenten eludir sus obligaciones se enfrentarán a las repercusiones del mundo real en caso de impago, proporcionando garantías de reembolso a los prestamistas, aunque más débiles que las presentes en muchas otras categorías de préstamos DeFi.
A diferencia de los protocolos competitivos de préstamos subcolateralizados (Maple), en los que los prestamistas proporcionan fondos directamente a los prestatarios de su elección, dAMM opta por un modelo mancomunado, en el que los prestamistas proporcionan activos a las agrupaciones y los prestatarios preaprobados pueden recurrir a la facilidad si hay liquidez disponible.
¿Cómo interactuar?
Proporciona liquidez a los prestatarios de dAMM en un activo de tu elección. Ten en cuenta que prestar a pools muy utilizados le permite obtener mayores rendimientos.
Después de haber acumulado recompensas de protocolo en su liquidez (además de los intereses de su garantía, visite la pestaña de fianzas de dAMM para reclamar su dAMM fianza y canjearlo por dAMM con descuento. A continuación, podrá apostar su dAMM por gdAMM y recibir una parte de los ingresos de protocolo, que actualmente rinden más del 20% APY pagado en USDC.
10. Buffer Finance
¿En qué consiste?
Buffer Finance es un protocolo de opciones DeFi diseñado para operadores que buscan aprovechar la volatilidad a corto plazo o cubrir los riesgos de posiciones de alto apalancamiento en los mercados de criptomonedas y Forex.
Los operadores de Buffer juegan con un conjunto de variables ligeramente diferentes a las disponibles en los lugares de negociación de márgenes alternativos. En lugar de elegir la cantidad de apalancamiento que quieres, establece una duración para su apuesta, entre 3 minutos y 4 horas, y el protocolo te ofrece un pago garantizado si tu predicción direccional es correcta.
La ausencia de tasas de financiación o de riesgo de liquidación y la presencia de cifras PnL predefinidas eliminan gran parte del dolor que conlleva una experiencia de negociación de márgenes más tradicional y facilitan la entrada de los principiantes en el mundo del apalancamiento.
¿Cómo interactuar?
Visita la dApp para tomar posiciones en el activo subyacente de tu elección o proporciona liquidez USDC y ARB al protocolo, y recibe emisiones de tokens BFR en custodia y una parte de las comisiones de liquidación de operaciones.
Una vez que hayas acumulado algo de BFR en custodia, puedes apostarlo con Buffer para ganar comisiones de protocolo adicionales o "reclamar" tu BFR a través de un proceso de liberación, en el que esBFR se convierte en BFR linealmente a lo largo de 365 días y no gana ninguna comisión.
Pasos de acción
🚁 Interactúa con los protocolos anteriores y gana un airdrop potencial
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Biografía del traductor
René Hdz es marketer y colaborador activo de varias comunidades Web3, entusiasta del metaverso, AR, VR, MR, y temas relacionados con la innovación en la experiencia inmersiva.
Puedes seguirlo en Twitter como @rene__hdz
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